وفي بداية مقالنا لهذا اليوم سوف نتحدث سما معني غسيل أموال التعريف المنتشر بكثرة في المجتمعات العربية، وهو غير المقصود من كلمة غسيل أي استخدام مواد التنظيف، وما شابه من أجل غسلها، وإنّما هو تعريف عام يطلق على مجموعة الأعمال التي يقوم بها الشخص صاحب الأموال غير معروفة ، لذا سوف نتحدث عبر هذا المقال ضمن موقع جيزان نت سوف نوضح معنى غسيل الأموال، لماذا سميت غسيل أموال, مراحل غسيل الأموال, وما الفرق بين تبييض الأموال وغسيل الأموال.
ما هو معنى غسيل الأموال
تعد عملية غسيل الأموال عملية غير قانونية وجريمة يعاقب عليها القانون، والهدف من هذه العملية وضع طابع شرعي وقانوني على الأموال المحرّمة، التي حصل عليها الشخص من مصادر غير شرعية، منها: زراعة وتصنيع النباتات المخدرة، أو النصب والاحتيال، أو تهريب الآثار …..، وكذلك اختلاس المال العام وغيرها الكثير من المصادر المحرّمة، من أجل التمكن من الانتفاع فيها
لماذا سميت غسيل أموال
اطلقت عليها عملية تحويل الأموال والمبالغ الطائلة الناتجة عن مصادر غير محرمة وغير مشروعة قانونيا وتحويلها إلى مصادر مشروعة بغسيل الأموال, علي اعتبار أنّ الأموال التي تمّ تحصيلها من مصادر غير قانونية أنّها أموال غير نظيفة، وهذه العملية ستجع منها نظيفة، و أطلق عليها مسمي غسيل الأموال، وهي من الجرائم الاقتصادية التي يعاقب عليها القانون لعدم مشروعية مصادرها، والتّستر على تلك الأعمال المخالفة للدين والأنظمة القانونية.
ما هي مراحل غسيل الأموال
يتبعون الأشخاص أصحاب الأموال الغير مشروعة ثلاثة مراحل من أجل غسيل أموالهم وتحويلها إلى مصادر قانونية بشكل رسمي وهي كالتالي:
- مرحلة الإيداع: وتتم هذه المرحلة من خلال إيداع الأموال غير الشرعية في المصارف بشراء العملة الأجنبية أو شراء أشياء ملموسة من سيارات أو عقارات يسهل بيعها.
- مرحلة التمويه: بعد أن يتم إيداع الأموال في المصارف يعمل أولئك الأشخاص علي إخفاء مصادر الأموال غير المشروعة من خلال القيام بعمليات صعبة تهدف إلى صعوبة الوصول إلى المصدر الرئيسي للأموال.
- مرحلة الإدماج: في هذه المرحلة يعملون علي دمج الأموال المغسولة بطريقة غير سهلة يصعب تمييزها مع الأموال ذات المصادر المشروعة من خلال الشركات والصفقات الوهمية، وذلك بهدف صرف نظر الجهات المعنية وصعوبة كشف الأمر.
ما الفرق بين تبييض الأموال وغسيل الأموال
لا يوجد فرق بينهما حيثُ أنّ كلاهما الهدف منه استخدام حيل ووسائل لإمكانية التصرف بالأموال المكتسبة بطريقة غير مشروعة قانونيا وإدخال طابع قانوني وشرعي عليها، وهذان المفهومان هما عبارة عن المفهومان عصرية بديلة عن معنى الاقتصاد الخفي أو السوق السوداء، ويعني دمج الأموال غير المشروعة مع الأموال المشروعة واستثمارها في مشاريع قانونية لإخفاء مصدرها والابتعاد عن المساءلة القانونية.
عقوبة غسيل الأموال في السعودية
تعد عملية غسيل الأموال جريمة اقتصادية يُعاقب عليها القانون في المملكة العربية السعودية وغيرها من الدول العربية الأخرى، وذلك لأنّ اصل هذه الأموال والمبالغ الكبيرة غير شرعي ومن مصادر محرّمة شرعًا وممنوعة قانونيًا كتجارة المخدرات أو السلاح أو الدعارة وغيرها الكثير من المصادر الناتجة عن نشاط إجرامي، وقد تم تحديد عقوبة غسيل الأموال في السعودية ضمن نظام مكافحة غسل الأموال
ونكون بذلك توصلنا الى نهاية مقالتنا التي الذي تحدثنا فيه عبر موقع جيزان نت والتي كانت بعنوان معنى غسيل أموال وبينا فيه علي ما هو معنى غسيل الأموال وكذلك وضحنا لماذا سميت غسيل أموال وذكرنا أيضا ما هي مراحل غسيل